本期客户资料:
* 姓名 蒙先生 * 性别 男
* 年龄 35 * 职业 超市经理
* 学历 * 所在省市 广西
住房情况及来源 暂无自有住房
家庭目标:
1、筹集宝宝生育费用1万元及偿还信用卡债务;
2、2年后购买一套价值40-45万元的三居室住房;
3、5年后购买一辆8万元的;
4、父母养老金的筹集。
家庭财务分析:
1、结余比率=年结余/年收入=60%。本指标主要反映客户提高其净资产水平的能力,常值为30%。高达60%的结余比率反映出蒙先生家庭的储蓄能力很强。
2、流动性比率=流动性资产/每月支出=0。反映客户支出能力的较弱,常值为3-6左右,蒙先生的指标值为0,说明他家的流动性资产过低。
基本资料:
蒙先生,今年35岁,是一名超市经理,现在居住在广西,年收入在7.2万元左右;太太27岁,是一名超市主管,年收入1.5万元。蒙先生和太太的工作尚属稳定,预计每年的工资涨幅为5%。蒙先生家庭年均支出3.5万元。太太现在有身孕,还有3个月宝宝即将出生。夫妇二人现在身体状况良好,并都购买了社会保险,蒙先生有公积金。目前家庭有5000元的信用卡债务及其他债务3万元。