一、 家庭成员基本资料注明：＊为必填

　　* 姓名 郭女士 * 性别 女

　　* 年龄 35 * 职业 教师

　　* 学历 本科 * 所在省市 浙江杭州

　　住房情况及来源 住房一套无贷 健康状况 好

　　二、家庭资产负债表

　　资产 负债

　　现金及活期存款 信用卡贷款余额 0

　　预付保险费 消费贷款余额 0

　　定期存款 贷款余额 0

　　国债 房屋贷款余额 0

　　企业债、基金及股票 基金2.5万 -----

　　房地产 68万 其它 0

　　汽车及家电 13万 -----

　　资产总计 88.5万 负债总计 0

　　三、家庭月度税后收支表

　　收入 支出

　　本人收人 3000 房屋支出 150

　　其他家人收入 4000 公用费 600

　　其他 ---- 衣食费 1000

　　---- 交通费 500

　　---- 医疗费 100

　　---- 其它 0

　　合计 7000 合计 2350

　　四、家庭年度税后收支表

　　收入 支出

　　年终奖 1万 保险费 0

　　债券利息和股票分红 0 教育费 4000

　　证券买卖差价 0 其它 1000

　　其它 0 ----

　　合计 1万 合计 5000

　　家庭理财目标：1.为家人各买一份需要的保险。【夫妻俩都在事业单位，小孩5岁】。2.计划在两年内改善住房，3.买什么基金？4.孩子的教育费用怎么积累？【打算出国留学】 。

　　中国平安  （601318 ,,,）理财师团队答复如下：

　　家庭财务比率分析：

　　郭女士家庭目前结余比率为65%，即每年的税后收入有65%能节省下来，一方面说明郭女士家庭控制支出的能力较强，另一方面说明郭女士家庭累计净资产能力较强，这部分结余资金也是理财的重点规划对象。

　　郭女士家庭的投资与净资产比率为100%，说明郭女士的家庭的投资资产所占比重比较高。

　　郭女士家庭没有负债，表明郭女士不太能接受负债的生活，但是从理财规划的角度，适当的负债能促进资金的使用性，以此来创造更多的价值。