“一起理财”免费网络账本(帐本),非常活跃的网上账本和理财圈子(www.17lc.net)〖理财圈〗 → 存款6万买房力不从心 漂在北京如何实现买房梦
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2009/11/18 8:56:22
  网友资料:

  孙先生,27岁,北京从事科研工作,硕士学历,健康,租房居住。现有存款6万,活期,定期存款3000元月收入3000元,其他家人收入2600元,月支出1800元,主要为衣食费用。年终奖20000元。投保情况不详。

  理财目标:

  希望资金增值,为明年购房增加一些资金准备。

  聚富理财理财顾问答复:

  理财建议:

  孙先生资料比较简单,收入相对而言较低,但是支出也比较低。按照目前的收入,结余在每月3800元,希望为明年购房准备一些资金。从现有资产看,定期存款和活期都相对较低,对于北京的房价而言,确实有些力不从心。但是这并不影响资金增值的规划。根据目标和财务状况建议如下:

  1, 现有存款的投资规划。建议拿出60000元构建一个小的基金投资组合,以混合基金为主要标的。风险相对较低。收益会高于存款,这样可以弥补资金闲置的不足。预计明年6月实现20%的增值是可以期待的。

  2, 日常结余的定投计划。每月结余在3800元,建议拿出3000元用于定投2只基金,以指数型为主,一次签约,长期有效,比较省心,而且分散风险效果较好。剩余800元作为家庭每月应急资金使用。等积累到一定金额在集中购买基金。

  3, 年终奖投资规划。年终20000元,可以作为集中建仓基金的资金来源,仍然以混合基金为主要搭配资产。
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