近年来，随着广大投资者对理财需求的日益旺盛，金融机构提供的理财服务已经不能满足越来越多投资者不同层次的需求。于是，一种独立于银行、保险、信托等金融机构之外，能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务的第三方理财机构悄然兴起。
　　低调"入侵"的第三方理财机构
　　"第三方理财"的概念源于欧美，是一种独立的中介理财机构。简单的说，如果说银行、保险公司卖的是"理财产品"，那么"第三方理财"卖的就是一种"理财规划"。
　　"在我国理财顾问主要集中于银行、保险、证券等金融机构，但缺乏个性化，无法满足投资者的多样化要求，这就是第三方理财机构赖以生存的基础。"财商人生运营总监王俊峙告诉中国经济网记者，"尽管目前行业还不尽规范，但前景是广阔的。"
　　据中国经济网记者了解，目前已经有一大批以客户需求为导向的第三方理财机构，如诺亚财富、财商人生、展恒理财、智博理财、钱袋网等，陆续在北京、上海、广州、深圳等主要经济中心城市涌现。
　　专业水平及服务被一致看好
　　第三方理财机构，在帮助客户指定财务规划时，通常先对客户的基本情况进行了解；然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略， 提供理财产品，实现客户的财富目标。
　　目前，我国理财机构市场管理不够完善的情况下，业内专家提醒广大投资者，专业水平及服务是衡量第三方理财机构实力的一个重要指标。
　　中国经济网记者通过调查了解，目前一些第三方理财机构已经开始创建专业的综合金融服务平台以更好的服务客户。智博理财凭借智博金领理财学院，为客户提供全方位、多层次、个性化的服务；睿创理财和钱袋网则以网站为平台为客户提供证券投资、保险、银行、房产等理财服务。
　　作为一家集中、港、台三地精英组成的国际化第三方理财服务公司，财商人生运营总监王俊峙告诉中国经济网记者，"财商人生遵循'一对一'的服务原则，与投资者建立一对一的紧密联系，帮助投资者实现理财'一揽子'计划。财商人生就是投资者私人的财富管家。"
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　　成立于2008年4月财商人生理财顾问管理有限公司，在国内拥有近二十年的个人理财专业经验，现已在北京、上海、广州和深圳四个一级城市设立财富管理中心，致力于构建国内最专业的综合金融服务平台。
　　2001年，财商人生成功地将《富爸爸、穷爸爸》丛书引入中国大陆，开创了"财商"理念。作为国内首家将国际成熟的理财观念及成功经验，应用于本土私人财富管理实践的第三方理财机构，财商人生已经占领先机。