从年初至今，主要的股票指数如标准普尔500、纳斯达克100指数、摩根士丹利资本国际欧澳远东指数的涨幅都已公布。很多投资者甚至惊讶地发现许多股票都出现较大涨幅。不过，2009年已经过半，投资者是否该趁年中分析一下自己的投资组合呢？通过对投资组合的评估，你将发现自己的投资决策是否使账面价值有所增长，以及投资组合中的哪些部分需要调整。以下5种关键的参数可以帮助你对投资组合进行分析。
　　业绩表现
　　一个正确分析投资组合的方法是将基金总收益和主要的股票指数进行比较，比如美国道琼斯股票指数、标准普尔500指数、摩根士丹利资本国际欧澳远东指数以及巴克莱美国综合债券指数。不过一定要确保在相同的时间段内，将这些股票指数的涨幅和投资组合的投资收益进行比较，而ETF（交易所交易基金）也追踪这些主要的股票指数，将你自己投资组合的业绩和这些ETF相比较，能看出投资组合是在走上坡路还是下坡路。
　　风险承受能力
　　许多投资者都会面临基金的管理风险，因为有些基金经理对于投资组合进行的是100%的积极管理，那么一旦基金经理离职、退休或者失手怎么办？你的投资组合将破灭吗？管理风险是投资组合中最常见的风险，不能用普通的数据或者统计学上的标准差进行衡量。经过妥善设计的投资组合完全符合投资者的风险承受水平。这通常被称作风险承受能力。投资的时间范围、年龄、个性以及投资的最基本目标也是需要考虑的因素。投资组合应该基于独特的目标，考虑到各个方面的因素，达到总体平衡。
　　多元化投资
　　没有很好地进行多元化投资也是投资组合中一个常见问题。真正的多元化并不是根据所持有的基金数量来衡量，而是根据投资的资产类别来定义。许多设计不妥当的投资组合缺乏对主要市场的投资，比如美国房地产市场、国际房地产市场、商品市场等最基本的资产类别。多样化不足的投资组合有时会产生不良的结果，相反，过度多元化的投资组合，也不一定会带来很好的投资收益。因此，应该像指数型共同基金或者ETF那样，通过低成本的投资工具，尽量投资于不同市场中的主要资产类别，以降低市场风险，增加投资收益。
　　经纪成本
　　在评估投资的真实费用时，总体成本的考虑很重要，不仅是共同基金的费率，基金的其他成本包括共同基金的经纪业务成本也很重要，该成本会在基金的半年报或者年报中披露。共同基金的经纪成本是额外的成本费用，并不包括基金的费率在内。而基金所持有的证券，买进和卖出的费用将通过费率的形式向基金的持有者征收。因此，哪只共同基金持有股票的换手率较低，买入该基金的经纪成本就低。
　　税收筹划
　　2008年理柏基金公司研究发现，买入并持有共同基金的投资者，在过去10年中，年收益的1.3%至2.2%会进入税收账户。仅2007年，基金投资者缴纳的税费就高达3380亿美元。尽量减少税收给投资收益带来的不利影响，是所有投资者应该首先考虑的问题。减少税收账单的重要一步是对投资进行税收筹划，这样每年会付出尽可能少的资本利得。晨星基金最近对涵盖27种指数的股票型ETF资本收益分配进行了调查，像道琼斯钻石基金（Dow DIAMONDS）、先锋总体股票市场ETF一直保持低税率的分配。