“一起理财”免费网络账本(帐本),非常活跃的网上账本和理财圈子(www.17lc.net)〖理财圈〗 → 莫因小节犯“保单失效”之大错
查看完整版本:莫因小节犯“保单失效”之大错
2009/3/16 8:28:52
  保单失效的原因可谓多种多样,比如营销员离职频繁、客户乔迁新居未能及时告知等等。友邦保险理财师表示,这些都会导致公司、营销员与客户沟通不畅,影响正常缴费。保单失效不仅会给保险公司带来不利影响,更重要的是给客户带来不必要的损失--失去应有的保障。如果再办理保单复效,需要重新申请,再次经历体检、核保、免责期等。下文即因营销员及贾先生疏忽大意而使保单失效的典型案例。
  2003年,贾先生曾投保友邦重大疾病保险,每年按时缴费,属优质客户。后来,贾先生乔迁新居,营销员也曾拜访过他,但忘记提醒他办理地址变更手续,再则保单到期时营销员也未提醒客户缴费。等营销员发现时,贾先生的保单已失效。因贾先生属"大单"客户,所缴保费较高,因此办理保单复效时需补缴利息高达千元,再加上他超过56岁,还需重新体检、重新计算疾病等待期。
  友邦保险北京分公司工作人员指出,公司在加强保单管理、加强营销员业务素质提高的同时,也提醒客户不要忽视个人信息填写方面的细枝末节。变更地址等这些看似很小的问题,往往却会招来大麻烦!
  因此,客户签完保单并非一劳永逸,需要不定期对保单"体检","体检"不要将地址、邮编等细节等放过。如果客户无法收到公司寄出的续保通知书、发票等信函要及时拨打公司的客服电话进行咨询。否则,正常的沟通渠道中断了,很可能会造成不必要的麻烦。
  友邦保险理财师提醒,如果客户乔迁新居,一定要变更保单上的通讯地址。变更手续较为简单,客户可通过填写"合同内容变更申请书",或在空白纸上写上保单号、新地址和邮编,并亲笔签名申请办理。公司在核对签名、变更完成后会给客户寄出"通讯地址变更确认函"。不过,利用现代化的通讯工具也可以弥补传统寄信的不足。友邦保险理财师表示,友邦保险现在已开通"短信服务",如被保险人生日祝福短信、现金缴费提醒短信、转账成功/不成功通知短信、理赔进展及理赔结果通知、投连险个人账户建立、个人账户价值转换、缴费分配比例变更通知、投连险及万能险追加保费、退费转账成功通知等,客户只需将"手机号"备案于公司的客服中心即可。客户还可登录公司E-service网站随时查询自己的保单状态或拨打免费客服热线800-820-3588进行口头授权添加或修改手机号码。
“一起理财”理财圈 © 2007-2025
Processed in 0.01 second(s)