理财一周报基金研究小组综合目前市场分析,A股市场的震荡正在加大,在基金投资方面,我们依然建议投资者继续保持谨慎为主,做适度灵活的"抗震"投资配置。为了更具有实际操作性,我们本次推荐的"抗震"基金目前均为申购开放状态,这三只基金依次是金鹰中小盘、南方恒元、中信稳定双利债券。这三只基金组选的"抗震"型投资组合比例为金鹰中小盘配置20%,工银瑞信添利A20%,南方恒元保本10%,现金配置50%。
金鹰中小盘:龙苏云式操盘成亮点
今年以来,在市场围绕2000点反复震荡时,金鹰中小盘净值排名仍能排在股票型基金的第三位,主动性"抗震"能力强。
对金鹰中小盘基金经理龙苏云的操作特点,德圣基金给予点评,"特立独行的选股策略,不随大流而转变自身投资风格,以及积极灵活的操作策略,适时提高仓位和高集中持有龙头股,这几大杀手锏或许就是龙苏云投资制胜的法宝。"
南方恒元保本:申购期也保本
该基金是南方基金旗下第二只保本型基金。在产品设计上,该基金有诸多创新之处,特别是对申购的投资者提供保本(保本金额=投资金额/申购时基金份额净值),这一举措更好地为后续投资者利益提供了保护。
而其基金经理蒋峰,具有8年证券从业经验,并经历牛熊两市的考验,同时兼任南方保元债券和南方避险增值的基金经理,管理经验丰富。同时南方基金公司投研实力较强,其发行的南方避险增值基金为国内第一只保本基金,目前已进入第二期运作,自成立以来,累计净值增长率为209%。
工银瑞信添利A:纯债基更"抗震"
据银河证券数据统计,工银瑞信添利A债券型基金今年以来排在63只债券型基金中的第4位,基金业绩增长率为1.65%;而在去年四季度,该基金三个月增长率为7.58%,在63只债券型基金中排第6位,作为纯债基业绩表现相对出色。
该债券型基金成立于2008年5月15日,特点在于其投资于债券类资产比例不低于基金资产的80%,不可直接投资二级市场买入股票。现任基金经理江明波有着5年债券基金管理的经验,曾任普天债券基金经理,其本人在固定收益类管理上经验丰富。